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【新闻】杭州银行再接百万罚单风控之痛何时休

发布时间:2020-10-15 00:59:54 阅读: 来源:安全绳厂家

杭州银行

千龙网北京4月28日讯 4月28日,中国银监会网站发布“浙银监罚决字〔2017〕6号”行政处罚决定书文号显示,杭州银行萧山支行因存在办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务;贷款资金回流转存等问题,被中国银监会浙江监管局罚款人民币100万元。

资料显示,杭州银行萧山支行法定代表人(主要负责人)为,金旭旻。主要违法违规事实(案由)为,办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务;贷款资金回流转存、为银行承兑汇票业务提供质押担保;贷款管理严重不审慎;违规保管客户物品。

中国银监会浙江监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《中华人民共和国票据法》第十条;《中华人民共和国商业银行法》第三十五条;《个人贷款管理暂行办法》第三十五条;《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》(银监办发〔2011〕206 号);《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286 号);《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发〔2014〕57 号)的规定,对杭州银行萧山支行作出罚款人民币100万元的行政处罚决定。

记者注意到就在近期,杭州银行就因存多项违规行为被警告并处罚款94.5万元。中国人民银行杭州中心支行发布的杭银处罚字〔2017〕10号行政处罚书显示,杭州银行在经营过程中存在1.金融统计存在错误。 2.占压财政存款或资金。3.(1)超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料;(2)未按规定报送客户备付金存管或使用情况等信息资料;(3)未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝。4.(1)未按规定程序收缴假币;(2)对外付出不符合流通标准的人民币。5.通过“一户通”扣款的税款资金未按规定使用“待结算财政款项”科目核算。6.未经授权查询个人和企业信用报告。7.(1)未按规定履行客户身份识别义务;(2)未按规定报送大额交易报告和可疑及交易报告等七项违规行为,被给予警告,并处罚款94.5万元。

除了在日常管理方面问题频出外,杭州银行在上市这样的大事上也曾闹了笑话。据报道,苦熬多年才拿到IPO批文的杭州银行,却在上市首秀的关键时刻闹了一场乌龙,在招股书披露环节出现差错,募资额37亿元变37万元。在分析人士看来,杭州银行此次乌龙事件暴露了不敬业的态度以及不专业的职业素养,使得银行形象蒙尘。

让业内人士最为深刻的就是2012年,杭州银行被曝出6000万汇票到期无法兑付,而当时整个事件的经过被媒体称之为杭州银行风控之痛。

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